成员单位的银行账户开户信息100%同步、各家公司的资金相关数据同步到司库并进◤行资金数据统计分析……记者日前从山东省商业集团有限公司了解到，7月底，经过半年多紧锣密鼓的建设，该公■司司库体系一期上线试运行。

作为一家成立30余年的大型国有企业，山东省商业集团有限公司（以下简称“鲁商集团”）近年来以司库体系建设〗为基础，将数字技术与财务管理深度融合，在财务管理方面做出了一系列行之有效的数字□　化转型尝试。

创新服务手段

财务管理智能化升级

“扫一扫营业执照，就能实现◎一键填写，不需要人工填写了。”日前，山东省商业集团财务有限公司（以下简称“鲁商财务公司”）资金结算部的工作人员向前来开设账户的成员单位财务负责人说道。

这家由鲁商集团100%出资成立的企业集团财务公司，开业于2012年，是山东省第8家获批设立的财务公司，肩负着加强企业集团█资金管理、提高资金使用效率、为内部成员单位提供全方位金融服务的重任。

鲁商集团是1992年底由山东省商业厅整建制转体组建而成的国≡有企业，目前拥有3家上市公司（“银座股份”“福瑞达”“鲁商服务”）和4所高校、9个国家级研发平台、6个院←士工作站，下属单位300余家，经营范围涵盖商贸及电子商务、医药与美妆、生活服务、教育、汽车贸易、小额支付等多个领域，资产总额1331亿元，2023年实№现营业收入462.82亿元。

对这样的大型企业集团而言，资金是企业赖以生存发展的血液和命脉，资金管理则是企业创造价值的╳主线。

据了解，此前成员单位到财务公司办理柜面账户业务时，需要手填企业资料，耗时长且出♂错率高，今年上半年，为解决上述问题，财务公司采用了智能化、自动化的解决方案，实现扫一扫一键填写，大幅■缩短了业务办理时长，提高〓工作效率，优化客户体验，有效防范档案管理风险。

打破“数据孤岛”

账户∑直连实现资金可视、可控

智能一键填写的应用，只是鲁商集团财务管理智能化升级的其中一△步。

“今年上半年，我们实现了3家直连行上线，核心系统直接接●入的银行数量已达21家，全闭环管理，资金真正实现了可视、可控、可追溯。”鲁商财务公司＠资金结算部相关负责人告诉〒记者。

财务智能化升级面临的最大痛点，是与数据相关的问题。企业ξ　所有的数据散落在各个生态里面，如果没有办法实现自动化，财务管理人员每天需要从不同渠道抓取数据，处理起来工作量非常大，数据的准确性、时效性都会受到影响。

针对权属单位银行账户众多且分布广泛，造成的“数据孤岛”问题，鲁商财务公司通↘过上述21个银企直连合作银行，将集团旗下各公司的资金进行管理，实时查询、核对账》务信息，在集团层面做到资金Ψ 的统一管理，也为集团内部信贷业务打下了基础。

尤其是今年5月，鲁商财务公司首次达成了境外账户的直连可视，大幅提升了成员单位跨国业务财务管理的效率和准确ξ性。

数据显示，截至6月末，鲁商财务公司直连以银企直连为手段，全天候实时监控的账户数量，已达账户总数的七成。

赋能数字化转型

司库体系建设加速推进

近两年，国内各大型央国企集团都在如火如荼地开展司库体系建设，目的就是实现企业资金管理的数字化转型。

2023年10月，山东省国资委印发《关于省属企业司库体系建设的指导意见》，要求建立完善的司库管理制度体系。

“司库管理的核心，就是实现对银行账户全面可视、资金〓流动全面可溯、归集资金全面可控，推行司库体系建设，是推动企业高质量发展、防范▅财务风险的必然选择。”鲁商集团相关负责人告诉记者。

据了解，早在2023年初，鲁商集团就提出了司库体系建设的构想。2023年7月25日，鲁商集团财务共享项目正式启动，同年12月，鲁商集团司库体系建设签约仪式在济南举行。

目前已经上线试运行的司库体①系一期内容，包含资金集中管理、资金预算管理、债务融资管理等六大功能，“预计今年10月底，司库二期上线，确保2024 年底全集团财务共享业务上线、基本建立以资金集中和信息集中为重点的司库※管理体系。”鲁商财务公司相关负责人表示。

作为鲁商集团司库体系建设的牵头部位，在过去的半年时间内，鲁商财务公司完成了承建厂商遴选、全面业务调研、硬件资源评估、系统蓝图设计、系统开发、集成对接、系统培训等一系列工作，“我们的建设目标是‘看得见、管得住、调得动、用得好’”。

推进财务共享中心建设和◤司库体系建设，都是鲁商集团数字化转型路上的重点项目。

今年1月的鲁商集团2024年度工↓作会议上，鲁商集团党委ω书记、董事长王绪超提到，将数字化转型明确为“一把手”工程，成立数字化①转型工作领导小组，一体化部署开展数字化转型工作，邀请外部专家组成顾问组，定期对集团数字化转型把脉问诊。

以财务数智◆化为代表的数字化转型探索成效已经显现。

今年以来，鲁商集团各项经营指标持续向好，7月6日—7日召开的鲁商集团半年会↑上，王绪超表示，“集团融资结构逐步优化，融资成本持续下降”。

未来，鲁商集团将继续锚定全『面打造综合竞争力强的现代商业服务领军企业这一总目标，持续推动财务管∑　理智能化，加速数字化转型，助力企业实现高质量发展。